[서울타임즈뉴스 = 최남주 기자] 우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축하고 금융사기와 불법 자금 흐름 차단에 나섰다. 우리은행은 19일 금융당국의 민생금융범죄 대응 기조에 맞춰 ‘FDS-AML 통합 대응 TF’를 구성하고, 부서 간 정보 공유와 공동 탐지 체계를 기반으로 대응 역량을 강화했다.

이번 체계는 FDS에서 포착된 사기 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연계해 자금세탁 위험까지 동시에 분석하는 것이 핵심이다. 단순한 시스템 연결을 넘어 금융사기 예방과 자금세탁 차단을 함께 수행하는 내부통제 구조를 구축했다는 점에서 의미가 크다.

특히 분석된 위험 정보는 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 빠르게 이어지는 유기적 구조를 갖췄다. 기존처럼 금융사기와 자금세탁을 পৃথ পৃথ로 대응하던 방식에서 벗어나 통합적 대응이 가능해졌다. 우리은행은 이미 대포통장 명의인 위험평가를 자동 반영하고, FDS 결과를 AML에 연동해 STR로 자동 보고하는 체계를 구축한 상태다.

향후에는 AML 분석 결과를 다시 FDS에 반영하는 양방향 연계를 추진해 고위험 거래에 대한 선제 대응을 강화할 계획이다. 청소년 불법도박, 치매 관련 금융피해 등 취약계층 피해를 줄이기 위한 관리도 포함된다. 또 고도화된 전자금융 FDS 시스템과의 연계를 통해 전기통신 금융사기, 자금세탁, 이상거래를 아우르는 3중 위험관리 체계 구축에도 속도를 낼 방침이다.

우리은행 관계자는 “FDS와 AML의 통합은 갈수록 정교해지는 금융범죄에 대응하기 위한 필수 과제”라며 “내부통제 강화와 소비자 보호를 최우선으로 실효성 있는 예방 체계를 지속 구축하겠다”고 말했다.