[서울타임즈뉴스 = 최남주 기자] KB자산운용(대표이사 김영성)은 KB국민은행(은행장 이환주)과 함께 변동성이 심한 시장 환경에서도 안정적인 수익을 추구할 수 있도록 설계한 목표전환형 상품 ‘KB 코리아 업앤다운 타겟관리 목표전환형 펀드’를 출시했다고 1일 밝혔다.

이 펀드는 주식형 상장지수펀드(ETF)에 50% 미만, 채권형 ETF에는 50% 이상 투자하는 구조로 설계돼 국내 증시 상승 시 수익 기회를 확보하면서도 채권 투자 기반의 안정적 이자 수익을 동시에 겨냥한다. 목표 수익률 플러스(+) 7% 달성 및 손실 제한 마이너스(-) 7% 범위 안에서 운용하는 ‘타겟관리 전략’을 적용해 시장 등락에 보다 유연하게 대응할 수 있는 것이 특징이다.

투자 자산은 코스피200 중심의 시장 대표지수 ETF에 약 30%, 모멘텀이 높은 섹터·테마형 ETF에 약 20%를 배분해 적극적 초과 수익을 추구한다. 동시에 국내 단기채 ETF 등 우량 채권 자산을 약 50% 수준에서 운용해 안정성을 강화한다.

해당 펀드는 목표 수익률인 7%에 도달하면 주식형 자산을 모두 매도하고 채권 재간접형 펀드로 자동 전환된다. 반대로 주식시장 하락으로 수익률이 마이너스로 돌아설 경우, 손실 방어를 위해 주식 비중을 점진적으로 축소하며, 손실률이 -7%에 도달하면 즉시 로스컷 구조가 발동돼 모든 주식 자산을 매도하고 채권형으로 전환한다.

범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 “수출주 실적 회복과 자본시장 체질 개선을 감안하면 국내 증시의 추가 상승 여력은 충분하다”며 “고점 부담으로 투자에 망설이는 고객들을 위해 손실 관리 구조를 강화해 부담을 덜었다”고 말했다.

KB국민은행 관계자는 “이 펀드는 수익뿐 아니라 손실 위험까지 체계적으로 관리해 고객 중심 금융 철학을 담아냈다”며 “앞으로도 시장 변화에 능동적으로 대응하면서 고객 자산 증식에 기여하겠다”고 밝혔다. ‘KB 코리아 업앤다운 타겟관리 목표전환형(채권혼합-재간접형)’ 펀드는 KB국민은행에서 가입 가능하다.