[서울타임즈뉴스 = 최남주 기자] 연말정산 시즌이 다가오면서 직장인들 사이에서는 ‘13월의 월급’을 극대화하기 위한 연금계좌 납입 수요가 빠르게 늘고 있다. 연말까지 연금저축 또는 IRP에 납입하면 총급여 5,500만원 이하 기준 최대 148만5,000원의 세액공제를 받을 수 있어, 절세와 노후 준비라는 두 가지 목표를 동시에 달성할 수 있기 때문이다.

삼성자산운용은 이러한 연말 투자 수요에 맞춰 개인 투자자들이 자신의 성향에 따라 효과적으로 포트폴리오를 구성할 수 있도록 ‘연말 연금 투자 추천 펀드 5종’을 26일 공개했다. 과거 연금계좌가 단순 저축형 상품에 그쳤던 것과 달리 현재는 노후 자산 마련을 위한 실적배당형 상품 선택이 필수가 되면서, 삼성자산운용은 장기 성장 테마와 안정적 현금흐름을 함께 고려한 균형 전략을 제시했다.

삼성자산운용이 제안한 5종의 핵심 구성은 ▲글로벌 AI 테마 2종 ▲국내 채권혼합형 2종 ▲자산배분형 TDF 1종이다. 먼저 장기 성장성을 중시하는 투자자들에게는 AI·로봇 산업을 추천했다. AI는 산업 전반의 패러다임을 바꾸는 메가트렌드로 부상했으며, ‘삼성글로벌ChatAI 펀드’는 생성형 AI 혁신을 이끄는 글로벌 플랫폼 및 소프트웨어 기업에 집중 투자한다.

또 하나의 미래 성장축으로 꼽히는 휴머노이드 로봇 분야도 주목받고 있다. 엔비디아 젠슨 황 CEO가 “AI의 최종 진화는 휴머노이드”라고 언급한 이후 기술 상용화 기대감이 한층 높아졌다. 삼성자산운용은 ‘삼성글로벌휴머노이드로봇 펀드’를 통해 글로벌 휴머노이드 밸류체인 기업에 선제적으로 투자함으로써 장기적인 자본 이익을 추구할 수 있다고 설명한다.

안정성을 중시하거나 퇴직연금 계좌에서 의무적으로 30% 이상 편입해야 하는 안전자산 비중을 고민하는 투자자에게는 국내 채권혼합형 펀드 2종이 제안됐다. 국내 대표 지수를 바탕으로 시장 흐름을 그대로 따라가고 싶다면 ‘삼성퇴직연금KOSPI200채권혼합 펀드’, 저평가된 우량 대형주 중심의 전략을 원한다면 ‘삼성퇴직연금코리아대표 채권혼합 펀드’가 적합하다는 설명이다. 특히 내년 국내 증시는 이익 기반 대형주 중심의 장세가 예상된다는 분석이 나오면서 두 상품의 매력도가 부각되고 있다.

마지막으로 삼성자산운용은 퇴직연금 계좌에서 100% 투자 가능한 ‘삼성한국형TDF2050 펀드’를 추천했다. TDF(Target Date Fund)는 은퇴 시점에 맞춰 주식·채권 비중을 자동 조정하는 자산배분형 펀드로, 글로벌 다양한 자산군에 분산 투자할 수 있어 연금계좌 포트폴리오 구성이 간편하다는 장점이 있다.

전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장은 “연금 투자는 은퇴 이후를 대비하는 장기 레이스이기 때문에 구조적으로 성장하는 자산과 안정적인 자산을 적절히 섞는 균형 전략이 중요하다”며 “AI·로봇 등 미래 성장 테마를 중심축으로 삼고 채권혼합형 상품으로 변동성을 관리한다면, 세액공제 혜택과 함께 든든한 노후 자산 형성이 가능하다”고 조언했다.