[서울타임즈뉴스 = 최남주 기자] 신한은행이 스테이블코인 등 디지털자산 거래 과정에서 발생할 수 있는 자금세탁 위험 관리 강화에 나선다. 신한은행은 블록체인 컴플라이언스 기업 ‘보난자팩토리’의 KYT 솔루션 ‘트랜사이트’를 도입하고 은행권 최초로 ‘온체인 모니터링’ 체계를 구축한다고 7일 밝혔다.

온체인 모니터링은 블록체인 네트워크에 기록된 거래 데이터를 분석해 자금 이동 경로와 지갑 간 연관성을 확인하는 방식이다. 기존 은행권 자금세탁방지 업무가 고객 정보와 계좌 거래 내역 중심으로 이뤄졌다면 앞으로는 디지털자산 지갑주소와 거래까지 함께 점검하는 구조다. 관리 범위가 확대되는 셈이다.

트랜사이트는 블록체인상 거래 정보와 지갑주소를 분석해 자금세탁이나 보이스피싱, 불법 도박, 환치기 등 범죄와 연계될 가능성이 있는 이상 거래를 탐지하는 솔루션이다. 신한은행은 해당 시스템을 기존 자금세탁방지 업무와 연계해 디지털자산 관련 위험 거래를 보다 조기에 식별할 수 있는 체계를 마련할 계획이다.

최근 금융권에서는 가상자산이 범죄 수익 이전이나 은닉 수단으로 활용되는 사례가 늘어나면서 관련 관리 필요성이 커지고 있다. 특히 스테이블코인은 법정화폐 가치와 연동되는 특성상 향후 결제와 송금 등 금융서비스 영역으로 활용 범위가 확대될 가능성이 높아 금융회사들의 대응 움직임도 빨라지는 분위기다.

금융권에서는 디지털자산 제도화 논의가 본격화될 경우 은행권 자금세탁방지 체계 역시 기존 계좌 기반 관리에서 블록체인 거래 분석 중심으로 확대될 것으로 보고 있다. 금융당국도 디지털자산 관련 이상 거래 탐지와 내부통제 체계 강화를 주요 과제로 들여다보고 있다. 

신한은행 관계자는 “디지털자산 거래 확대 가능성에 대비해 관련 모니터링 체계를 강화하고 있다”며 “온체인 데이터 분석 역량을 자금세탁방지 업무에 접목해 위험 거래 관리 수준을 높여나갈 계획”이라고 말했다.

한편 신한은행은 지난해부터 블록체인 데이터 분석 기업 의 ‘리액터’ 솔루션을 활용해 가상자산 관련 자금세탁 위험을 모니터링하고 있다. 또 한국은행의 예금토큰 실험인 ‘프로젝트 한강’과 국제결제은행(BIS) 아고라 프로젝트 법률 분과에도 참여하며 디지털자산 관련 대응 역량 확대에 나서고 있다.